Geldwäschereiprävention bei 5gringos Casino

Wir betreiben das 5gringos Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2016-064 der Curaçao-Glücksspielbehörde und setzen die dort vorgeschriebenen Massnahmen gegen Geldwäscherei vollständig um. Diese Seite erklärt in verständlicher Sprache, wann wir Ihr Konto prüfen, welche Dokumente wir brauchen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäscherei ist die Einschleusung illegal erwirtschafteter Gelder in den legalen Finanzkreislauf, zum Beispiel über Einzahlungen in Online-Casinos. Weil auch wir als lizenzierter Anbieter von Kriminellen als Kanal missbraucht werden könnten, führen wir ein internes AML-Programm nach den Vorgaben der Curaçao-Glücksspielkommission. Verantwortlich dafür ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) mit einem eigens geschulten Compliance-Team.

Unser Programm beruht auf drei Säulen: die Identifizierung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung aller Zahlungen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde. Zusätzlich schulen wir alle Mitarbeitenden regelmässig und dokumentieren jede Entscheidung nachvollziehbar.

Wann wir Sie verifizieren

Wir kennen unsere Spieler. Diese Pflicht ergibt sich aus unserer Lizenz und gilt für jedes Konto, ohne Ausnahme. In der Regel fordern wir die Verifizierung vor Ihrer ersten Auszahlung an, bei auffälligem Spielverhalten oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte auch früher.

• Bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit
• Vor der ersten Auszahlung: Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Bei grösseren Summen oder ungewöhnlichen Mustern: gegebenenfalls Herkunft der Mittel
• Bei Nutzung mehrerer Einzahlungsmethoden: Nachweis für jede einzelne Methode

Benötigte Dokumente

Für den Identitätsnachweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig, vollständig und lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung (nicht älter als drei Monate), ein amtlicher Meldeauszug oder eine Kontoauszugskopie. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie mit einem Foto der genutzten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder einem Screenshot Ihres E-Wallet- oder Krypto-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Die Verifizierung läuft online und dauert in der Regel weniger als einen Werktag. So gehen wir vor:

• 1. Sie laden Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage.
• 4. Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung; die Bearbeitung dauert höchstens 3 Werktage.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung und landen in einem Serverraum mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams sehen die Dokumente, und wir geben sie ohne rechtliche Verpflichtung niemals an Dritte weiter.

Herkunft der Mittel nachweisen

Ab bestimmten Beträgen oder bei unerwarteten Mustern fragen wir nach der Herkunft Ihrer Einzahlungen, im Fachjargon Source of Funds. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass Gelder auf unserem Konto aus legalen Quellen stammen.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente (etwa für Immobilien oder Fahrzeuge), Erbschaftsnachweise oder Kontoauszüge der Herkunftskonten. Ein einzelnen Kontoauszug genügt meist, wenn er die betreffenden Beträge über die letzten Monate zeigt. Alle Nachweise behandeln wir streng vertraulich.

Zahlungen überwachen und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das Muster wie viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Auszahlungen ohne nennenswertes Spiel oder Wechsel zwischen Zahlungsmethoden automatisch markiert. Verdächtige Vorgänge prüfen wir manuell und melden sie bei Bestätigung des Verdachts an die Behörde.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Gewonnene Beträge oberhalb der eingezahlten Summe können auf ein Bankkonto oder Wallet Ihrer Wahl ausgezahlt werden. Für alle Auszahlungen gilt: erst Verifizierung, dann Zahlung.

Was bei fehlender Kooperation passiert

Verweigern Sie die Verifizierung, schränken wir Ihr Konto ein, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Im Einzelnen bedeuten das folgende Konsequenzen:

• Keine Auszahlungen, solange die Dokumente fehlen
• Einzahlungsstopp ab dem Zeitpunkt der zweiten Mahnung
• Kontosperre bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäscherei
• Meldung an die Behörde und, wo gesetzlich geboten, an Zahlungsdienstleister und verbundene Casinos
• Verlust von Gewinnen, die nachweisbar aus missbräuchlicher Nutzung resultierten

Diese Massnahmen sind kein Ermessen, sondern Pflicht. Wer fair spielt und die angeforderten Dokumente liefert, erlebt keine Einschränkungen. Legitime Gewinne werden selbstverständlich vollständig und unverzüglich ausgezahlt.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre ab Kontoauflösung oder letzter Transaktion auf. Die Frist gilt, damit Behörden bei nachträglichen Ermittlungen auf die Unterlagen zugreifen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Sie haben während der gesamten Speicherdauer das Recht auf Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung falscher Angaben. Eine Anfrage an [email protected] genügt; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Kann ich schon vor der ersten Auszahlung verifiziert werden?

Ja. Sie können die Dokumente jederzeit über Ihr Konto hochladen. Je früher die Prüfung abgeschlossen ist, desto schneller erfolgt Ihre erste Auszahlung, denn wir zahlen nur auf verifizierte Kontos aus.

Warum verlangt das 5gringos Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Weil es unsere Lizenz vorschreibt: Ab bestimmten Beträgen oder bei ungewöhnlichem Verhalten müssen wir belegen, dass Ihre Einzahlungen aus legalen Quellen stammen. Der Nachweis dient Ihrem Schutz ebenso wie dem unserigen.

Wie lange dauert die Verifizierung im Normalfall?

In der Regel weniger als einen Werktag; gesetzlich haben wir bis zu 3 Werktage Zeit. Bei Rückfragen oder schwer lesbaren Dokumenten verlängert sich die Prüfung entsprechend.

Was passiert, wenn mein Ausweisdokument abgelaufen ist?

Abgelaufene Dokumente können wir nicht akzeptieren. Laden Sie stattdessen ein gültiges Dokument hoch, etwa Reisepass, Personalausweis oder Führerschein.

Muss ich die Karte vollständig fotografieren?

Nein. Für den Zahlungsmittelnachweis fotografieren Sie die Vorderseite und decken die mittleren Ziffern ab; die ersten vier und letzten vier Ziffern bleiben sichtbar. Der CVV-Code wird nie verlangt.